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Containerfonds - die Risiken sind hoch und der Ausstieg sollte geplant werden!

06.04.2016

Autor: FA Bank- und Kapitalmarktrecht RA Steffens Berlin

Schlagworte: Bankrecht

Containerfonds – Ausstieg für Kapitalanlegert

Oft wurden Containerfonds als renditestark und risikoarm beworben. Das Gegenteil ist nun der Fall. Container-Investments sind eben keine sicheren und renditestarken Investitionen, die auch für Privatanleger bestens geeignet sind. Das Manager-Magazin schreibt, dass „Anleger kaum richtig beurteilen können, wie das Chancen-Risiko-Verhältnis im Einzelfall aussieht.“

2015 gab es über 38 Millionen Container. Davon wurden mehr als 45 % von Schifffahrtsgesellschaften und Reedereien im Containerleasing gemietet.

Wie Schiffsfonds bieten geschlossene Beteiligungen an Containerfonds grund-sätzlich hohes Renditepotenzial bei hohem Risiko. Rund 1,2 Milliarden Euro haben Anleger bereits im Jahr 2013 in Containerfonds investiert. Der größte Anbieter in diesem Bereich spricht von über 62.000 Kunden (Quelle: Handelsblatt). Die Gestaltungsmöglichkeiten im Bereich von Containerfonds sind sehr unterschiedlich. Oft beteiligen sich die Zeichner als Kommanditist oder indirekt über einen Treu- händer. Als Gesellschaftsform wird dann eine GmbH & Co. KG gewählt.

Container-Direktinvestments – Prospektpflicht

Nach dem Entwurf für das Finanzmarktnovellierungsgesetz fallen Container- Direkt- investments künftig auch dann unter das Vermögensanlagengesetz, wenn sie keine Rücknahmeverpflichtung vorsehen. Mit der Korrektur zum Kleinanlegerschutz-gesetz, welches 20147 in Kraft treten soll, soll sichergestellt werden, dass auch Direktinvestments in Sachgütern (z.B. Beteiligungen an dem Erwerb einzelner Container), bei welchen der Rückerwerb der Anlage von dem Willen des Anbieters oder eines Dritten abhängt, von dem Tatbestand erfasst werden.

Risiken von Containerfonds

Für Containerfonds bestehen ähnliche Risiken wie bei allen geschlossenen Fonds.

Neben einer langfristigen Bindung des angelegten Kapitals besteht ein vergleichbar hohes Verlustrisiko bei einer nicht erwarteten ungünstigen wirtschaftlichen Ent- wicklung.

Abhängig von der Form der Gesellschaft, dem Risikoprofil und Herkunft des Fremd- kapitals können weitere Verluste nicht ausgeschlossen werden. Die spezifischen Risiken bei Container-Investments verstärken sich durch eine schwächelnde Ent- wicklung der Welt-Konjunktur oder bei Störungen des Waren- handels im Falle von Konflikten oder Kriegshandlungen.

Die Mietpreise für Container geraten dann unter Druck und die erwarteten Erträge des Containerfonds können nicht mehr erzielt werden. Auch steigende Versicherungsprämien können einer schlechteren Rendite führen. Zu den weiteren Risiken gehören:

• hohe Anschaffungspreise von Containern
• Insolvenz der Käufer
• fallende Mieteinnahmen durch Veränderungen der Marktstruktur
• Schwankungen bei kurzfristigen Mietverträgen
• kaum kalkulierbarer Wiederverkaufspreis von Containern am Ende der Laufzeit
• Währungsrisiken bei Fremdwährungskrediten

Aufklärungspflichten bei Containerinvestments

Anleger müssen von Anlageberatern über die erheblichen Risiken Ihrer jeweiligen Beteiligung umfassend aufgeklärt werden. Zu den Risiken gehören in Einzelnen:

• das Totalverlustrisiko der Anlage
• das Währungsrisiko bei Fremdwährungskrediten
• hohe Vertriebskosten (bei einigen Fonds über 30%)
• unsichere Marktlage wegen fehlendem Zweitmarkt
• Möglichkeit der Rückforderung der Ausschüttungen nach § 172 Abs. 4 HGB . - Haftung von Kommanditisten
• Kick-Back-Zahlungen (Provisionen) an Banken und Vermittler

Schließlich muss das Investment zu den Anlagezielen des Anlegers passen. Falls vom Anleger eine sichere Anlageform gewünscht wird, schließt dies bestimmte Anlageprodukte von vornherein aus.

Containerfonds – Möglichkeiten für Anleger

Wir beraten und unterstützen Anleger deren Container-Investment keine zuge- sicherte Rendite erwirtschaftet. Auch bei Nachschussforderungen und einem Totalverlust bestehen im Einzelfall Möglichkeiten die Verluste zu minimieren. Bei einer Falschberatung kommen Schadensersatzansprüche in Frage. Die Rück- abwicklung des Container Investments ist dann möglich. Bei fehlerhaften Emissionsprospekten können über die Prospekthaftung Ansprüche gegenüber Initiatoren, Gründungsgesellschaftern und Anlagevermittlern durchgesetzt werden.

Die Rechtsanwälte der Kanzlei SteffensHerfurtner stehen für eine rechtliche Beratung zu Ausstiegsmöglichkeiten und der Durchsetzung von Ansprüchen von betroffenen Anlegern zur Verfügung.

Liste Containerfonds

Magellan Container Investment
Buss Capital
Buss Capital Exklusiv Container 1
Buss Container Fonds 3
Buss Container Fonds 4
Buss Container Fonds 5
Buss Container Fonds 6
Buss Global Container Fonds 1
Buss Global Container Fonds 2
Buss Global Container Fonds 3
Buss Global Container Fonds 4    
Buss Global Container Fonds 5
Buss Global Container Fonds 6
Buss Global Container Fonds 7
Buss Global Container Fonds 8
Buss Global Container Fonds 9
Buss Logistics Container Fonds 1 B
Buss Logistics Container Fonds 2
ConRendit 1
ConRendit 2
ConRendit 4
ConRendit 5
ConRendit 6
ConRendit 7
ConRendit 8
ConRendit 9
ConRendit 10
ConRendit 11
ConRendit 12
ConRendit 13
ConRendit Navigare 1
ConRendit 16 Tankcontainerfonds
Deutsche Bank DB Containerfonds
DCM Deutscher Containerfonds Madeira
DCM Deutscher Containerfonds Madeira 2
DCM Deutscher Containerfonds Madeira 3
IGB Container One
IGB Container 2
IGB Container 3
IGB Container 4
IGB Container 5
Schroeder & Co. Container Fonds Österreich 3
Schroeder Logistik Investment Fonds 1 und 2

Wenn Sie betroffen sind sollten Sie nicht zögern sich beraten zu lassen.



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